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工行寧德霞浦支行積極采取多措施有效防范電信詐騙

www.xsstg.com  2020-07-13 10:56:31 來源:工行寧德霞浦支行  我來說兩句

近期,不法分子通過多種方式冒名開立銀行賬戶牟利等情況時有發生,同時電信詐騙、網絡賭博等新型違法犯罪活動持續高發。為保障市民銀行賬戶、資金安全,進一步提高風險意識,嚴格證件開戶審核,嚴防冒名開戶風險等,寧德霞浦支行多措并舉,努力提高外部欺詐風險防控能力。

加強開戶業務防范。對于個人客戶通過柜面申請開立賬戶,要了解實際控制賬戶的自然人和交易的實際受益人,核驗開戶申請人的有效身份證件或身份證明文件并認真識別客戶身份。根據有關規定,對通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的,要求其出具輔助身份證明材料,確保個人客戶身份基本信息真實、準確,對個人客戶通過智能終端申請開戶的,要加大人工審核力度,防范冒名開戶。

加大柜面大額轉賬業務風險提示。針對在柜面、智能終端等渠道辦理50萬元(含)以上非本人賬戶轉賬業務的客戶,尤其是65歲(含)以上老齡客戶,要求柜員認真做好防范電信網絡詐騙的相關提示;代辦的,要與客戶本人電話確認后再予辦理。

開展自助渠道無介質存款業務風險學習。為了嚴防不法分子利用該業務通過“非面對面”方式即可完成存款交易的特點,進行恐怖融資、涉毒、洗錢、涉眾類經濟犯罪等違法犯罪活動。我行利用晨會進行ATM無卡無折存款業務的客戶身份識別及業務風險管控學習。

進行常規化的風險意識教育。每日利用晨會、夕會時間組織柜員學習近期印發的關于進一步加強個人結算業務管理及運行管理風險提示典型風險事件作為員工培訓教材,以案說法,警示客觀認識風險事件,通過多種形式的培訓輔導,使員工能夠快速掌握所需業務知識要點,對提高工作效率和防控業務風險有很大的幫助。

  • 責任編輯:王予捷     關鍵字:風險,業務,客戶,賬戶,開戶
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